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金改新兵之泰州开局:聚焦生物医药产业升级 组建金控集团

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  江苏泰州,位于苏南和苏北交界处,为苏中门户。

  去年11月25日,一纸文件,国家级金改试验区落地泰州,引起业内关注。

  央行官网披露,经国务院同意,央行等14个部委联合印发《江苏省泰州市建设金融支持产业转型升级改革创新试验区总体方案》,这是江苏省首个获批国家级金改试点,也是全国首个以金融支持产业转型升级为创新内容的试点。

  如今泰州金改已过一年,12月中旬,21世纪经济报道记者前往江苏泰州实地探访金改。几天后,泰州市委书记曲福田主持召开会议强调:“现代经济的发展离不开金融。必须举全市之力推动金融改革。”

  泰州金改涉及部门较多,包括市金融办、央行分支机构、银监分局、医药高新区管委会等多个单位。早在今年年初,泰州市委、市政府便成立金改领导小组,泰州市市长史立军任组长,并组建市金改办,从各金融机构中抽调了20名人员,专职泰州金改工作。

  “获批快、层次高、范围广、含金量高,是泰州金改的特点,今年是开局之年,泰州市政府下了很大决心,出钱给人。”泰州市政府副秘书长兼金融办主任陈锋剑在接受21世纪经济报道记者采访时表示,泰州经济发展程度介于苏南和苏北之间,产业很有特色,包括生物医药及高性能医疗器械、高技术船舶及海洋工程装备、节能与新能源等三大战略新兴产业;区域具有普遍性,探索具有借鉴性。

  但他也坦言:“要看出明显成效还有一个过程,方向重点已经明确,投入已经下去。近期,市政府将向省政府和央行研究局汇报进展。”

  不过,一位熟悉金改的分析人士告诉21世纪经济报道记者,各地金改都面临不少挑战,泰州也不例外,挑战来自金融机构市场准入政策或将调整,持牌法人金融机构筹建难度增大,以及地方干部中相对缺乏熟悉金融业务的人才等方面。

  生物医药产业是重点 试点资本项目收入兑换便利化

  根据规划,泰州金改的目标是在支持产业转型升级,生物医药是重点。

  今年3月,江苏省政府办公厅下发《关于印发泰州市建设金融支持产业转型升级改革创新实验区实施方案的通知》;8月,泰州市委、市政府下发《泰州市金融改革“315”两年行动计划(2017-2018)》,明确了金改工作思路和两年行动计划。

  “两年行动计划”突出10项重点任务,包括建成市产融综合服务中心、构建面向生物医药及高性能医疗器械产业企业全生命周期的金融服务体系、推进泰州农商行转型发展、推动法人证券公司筹建、设立运作百亿产业投资基金、实施资本项目兑换便利化试点等。

  生物医药是泰州的特色产业,中国医药城便坐落于此,如何实现金融支持产业转型升级目标?

  泰州医药高新区党工委委员、管委会副主任李金兵向21世纪经济报道记者介绍,医药高新区目前拥有超千家以上的大健康医药相关企业。

  “主要是前沿医疗技术企业多,例如基因工程、精准治疗等。”李金兵表示,生物医药是智力密集型、资产轻量型产业,可用于传统信贷的抵押物不足,导致信用贷款难度较大,金改应该更加服务生物医药产业,在债权、股权、保险、外汇等方面综合机构化使用积极探索,尤其是股权与构建企业全生命周期的金融服务体系。

  在股权方面,一是推动园区企业挂牌上市,以及医药高新区资产整体打包上市,未来希望实现10家企业主板上市,推动新三板企业上市融资。其次,抓好基金集聚与大健康母基金建设,全力打造推动新药研发制造的国家一类新药基金,首期10亿元。第三,搭建大健康股权投融撮合平台,实现融资企业和全球投资机构对接。同时加大与深交所战略合作,一方面推动本地企业上市,另一方面,鼓励深市上市公司投资本地企业,解决投资机构退出通道问题。

  在保险方面,探索成立涉医过程的法人保险公司,针对医生、病人、药品、医疗器械、医药研发等进行保险保障,目的在于加速医疗服务迅速抢占市场。

  “将近10家国际一流的医药跨国企业在此建设生产基地,外籍专家与工作人员越来越多,涉外金融业务特别是外汇业务越来越多。”李金兵表示,目前开展了两项外汇相关改革,一是资本项目收入兑换便利化试点,二是正在开展围绕大健康产业的QFLP(即合格境外有限合伙人)试点,实现境外基金在本地投资。

  今年7月,国家外汇局正式批准在泰州市医药高新区开展资本项目收入兑换便利化试点。

  “试点突破了外商投资企业在资本项目外汇收入结汇、使用时需逐笔提交真实性证明材料的规定,企业仅需作出合规承诺,即可凭支付指令直接在银行办理。”中国人民银行泰州中心支行外汇管理处处长徐日山告诉21世纪经济报道记者,这在全国都是首创和领先的。

  徐日山介绍,对于企业和银行,都有准入要求,具体来说,企业需在医药高新区注册两年以上,银行在当地外汇局的考核在B以上,才能进入试点银行名单。事后,也会对企业和银行进行抽查,如果违反规定,就要从名单中排除出去。从准入、便利到防范风险,都有内部管理规定。

  在徐日山看来,主要有两大好处,一是提高企业资金使用效率,为企业节约经营成本20%以上;其次,对于医药高新区来说,可以有效利用境外资金,方便从境外母公司融资,优化园区招商引资环境,为支持产业转型升级提供重要支撑。

  组建金控集团 或临政策调整带来的不确定性

  泰州要推进的关键一步是改变当前金融资源稀缺的局面。

  “泰州金融资源太少了,缺法人金融机构,仅有一家城商行长江商业银行,以及泰州农商行等5家农商行。”陈锋剑坦言。

  因此,泰州计划筹建运作市级金控集团,促进现有金融资源集聚发展,解决金融资源分布不均的结构性问题。

  泰州市金控集团总体方向是,整合地方法人农商行、担保、小贷等存量板块,以及市凤城国资、现代服务业等实业板块,新设征信服务、资产管理、股权投资基金管理等类金融平台,积极争取地方法人证券、法人保险等金融牌照,计划用3-5年时间,打造一家国有金融综合服务集团。泰州市参照苏南地区做法,泰州市金控集团由市政府授权市金融办履行管理职责。

  泰州市金控集团首期注册资本20亿元,目前已经正式挂牌,其中现金出资6亿元,实物和股权出资14亿元左右。目前,泰州农商行增资扩股基本完成,泰州市、区两级政府出资入股,支持推动泰州农商行向实体经济投放。

  筹建地方法人证券公司是泰州金改工作的一项重要内容。目前可行方案是合资全牌照证券公司,根据CEPA及其补充协议的安排,允许港资、澳资金融机构在部分地区有条件的设立合资全牌照证券公司,港资、澳资合并持股比例不超过49%。“建议首期注册资本不低于30亿元,后期逐步增资至50亿元”,市属国资平台应为第一大股东。目前泰州市政府正与东吴证券一道,和多家意向企业洽谈,尚未最终明确。

  不过,计划将面临众多不确定性。上述分析人士认为,从宏观层面来看,宏观经济金融政策调整带来的不确定性,是金融改革创新面临的最大挑战。中央经济工作会议要求,打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。金融机构的市场准入政策或将面临调整,持牌法人金融机构筹建难度有所增大。

  缺少专业人才金融办获金改红利扩编

  来自地方自身的挑战则是专业人才的缺乏。

  陈锋剑坦言,从泰州金改来看,面临的最大挑战是,党政干部中相对缺乏熟悉金融业务的人才。“少数部门、市区承担的金改工作进展不大,关键也是缺乏专业人员的问题”。加强人员培训和绩效考核,在泰州显得更加迫切。

  从金改任务分工来看,市金融办承担了相对多一些的牵头工作。泰州市金融办也获得金改红利,得以扩充队伍编制,这较为少见。

  “从地方金融监管职能来看,担子越来越重;从中央决策部署来看,要求越来越严。”今年11月,广州市金融工作局局长邱亿通曾在接受21世纪经济报道记者独家专访时坦言,地方金融监管普遍存在三大难题:监管职责不明确、队伍编制紧张、缺乏执法权。

  目前,各地金融办正在加挂地方金融监督管理局牌子,江苏也不例外,目前尚无实质进展,泰州首先突破了队伍编制问题。

  泰州市金融办原有编制9名,在岗4名。随着金改试点的获批,去年底,泰州市政府加快市金融办实体化工作。截至目前,泰州市金融办增加至6个处室(事业单位)和23名编制。最近,面向全市公开选调工作人员,年内有望到位。

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